کلاهبرداری چندصد میلیونی در ارز دیجیتال

به گزارش خبرنگار اقتصادی ایونا، در سال‌های اخیر، توجه به رمزارزها به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری جهت حفظ ارزش پس‌انداز و جذب سرمایه، انبوهی از افراد وارد این بازار شده‌اند. علاوه بر سودهایی که برای برخی از سرمایه‌گذاران حاصل می‌شود، این رشته فعالیت‌ها نیز تبدیل به سوءاستفاده‌هایی شده است؛ از استخراج غیرمجاز تا معاملات رمزارزهای غیرقانونی.

در این بازار، بخش‌های مختلف از جامعه به خصوص نهادهایی که جایگاه معتبری در حل مشکلات مردم دارند، به هدف‌گیری معرض هستند و بانک مرکزی به عنوان یکی از مهم‌ترین نهادها در این زمینه ذکر شود. هر پولی که در یک کشور مبادله می‌شود، به ارزش بانک مرکزی آن کشور وابسته است؛ به بیان بهتر، در صورتی که بانک‌های مرکزی وجود نداشته باشند، ارزش تمام پول‌های رایج، سکه‌ها و سایر موارد مرتبط می‌تواند از بین برود.

بسیاری از تحلیلگران معتقدند که این پدیده نوظهور به خطرات و چالش‌های احتمالی خود دچار است؛ به عبارت دیگر، رمزارزها، مشابه هر فناوری نوظهور دیگری، آسیب‌های خاص خود را دارند. از زمان شروع فعالیت این بازار در سال ۲۰۰۹، حوادث متعددی از جمله حملات به صرافی‌ها و کیف پول‌ها به صورت سایبری گزارش شده و یکی از اصلی‌ترین نگرانی‌های سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در ورود به بازار رمزارزها، مسئله امنیت این بازار بوده و همچنان است. این حوادث امنیتی، اعتماد افراد به امنیت این بازار را تحت تاثیر قرار داده و بسیاری از سرمایه‌گذاران را از ورود به این بازار بازدار کرده است.

کارشناسان درباره امنیت این حوزه می‌گویند که این مسئله دو جنبه دارد؛ اول اینکه امنیت این شبکه تضمین شده است و حداقل با شرایط فعلی کسی نمی‌تواند امنیت آن را زیر سوال ببرد البته کسی مسئولیت امنیت این شبکه را برعهده ندارد و این زیرساختی که در طول زمان شکل گرفته است، خودش مسئولیت امنیت شبکه مذکور را دارد.

اما همانگونه که گفته شده این حوزه به دلیل نوظهور بودن می‌تواند خطرات و تهیداتی داشته باشد. یک نمونه از این کلاهبرداری در این حوزه به نام پانزی شناخته می‌شود. در این شیوه از کلاهبرداری، کلاهبرداران پول سرمایه‌گذاران را با دادن وعده بازگشت سود و سرمایه به سرقت می‌برند که در چنین طرحی اصولا سود سرمایه‌گذاران اولیه با سرمایه سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده و به نوعی به این شکل اعتماد افراد را به سمت خود جلب می‌کنند.

در حقیقت در این روش، کلاهبردار با دادن وعده‌هایی مثل سودهای نجومی و تضمینی، سرمایه مردم را از دست آنها خارج می‌کنند. فرد کلاهبردار با تهیه و ساخت وب‌سایت یا موسسه و یا شرکتی که هرگز هویت قانونی ندارد، با تبلیغات فراوان از قبیل دادن سودهای چند برابر سرمایه و تضمینی و... مردم را متقاعد می‌کند تا دارایی‌های خودشان را در اختیار او قرار دهند.

وعده سودهای نجومی و غیر قابل باور، عدم نقد شدن سرمایه مردم به بهانه سود دهی بیشتر، ناشناس بودن هویت فرد موسس، عدم شفافیت نوع فعالیت، در دسترس نبودن شرکت و یا افراد شرکت و نداشتن مجوزهای قانونی برخی از ویژگی‌ها و مشخصات اصلی کلاهبرداری پانزی است. مردم بیشتر کشورهایی که هدف کلاهبرداران پانزی قرار می‌گیرند، بیشتر کشورهای آسیایی و جهان سومی و فقیر دنیا هستند؛ به این جهت که می‌دانند مردم این کشورها یا اکثرا فقیر هستند و یا آگاهی‌های کافی را در این زمینه ندارند.

بنابراین به دلیل مخاطرات احتمالی تهدیدات موجود در این حوزه کارشناسان توصیه می‌کنند افرادی که دانش لازم در زمینه‌های امنیتی، تحلیل بازار اقتصادی و فناوری اطلاعات را ندارند از ورود به این حوزه پرهیز کنند.

از سوی دیگر همزمان به دلیل رواج استفاده از این تکنولوژی تلاش می شود که بتوان به تدوین قوانینی در این حوزه  دست پیدا کرد بنابراین در ایران در کنار راه اندازی رمز ارز ملی، از سوی یک مقام مسئول اعلام شد که آیین نامه جامعی درباره رمزارزها در دولت تصویب و لایحه ای تنظیم شده است که برای تبدیل شدن به قانون آن را به مجلس می فرستند.

در همین رابطه اخیرا رئیس پلیس فتای استان فارس درباره کلاهبرداری و پولشویی با ترفند همکاری یا دورکاری و کسب درآمدهای چند صد میلیونی در ارزهای دیجیتال هشدار داده است. طبق گفته وی، اخیراً پرونده‌های کلاهبرداری و پولشویی از طریق سایت‌های آگهی محور با ترفند تبدیل وجه سرقتی به رمز ارز رواج زیادی پیدا کرده است که در این روش کلاهبرداران با ترفند درآمد هفتگی در منزل با آموزش رمز ارز و به بهانه داشتن درآمد چند صد میلیون تومانی، دام خود را در فضای مجازی پهن کرده و افراد نا آشنا نیز با برقراری ارتباط با این افراد نهایتا به شبکه اجتماعی تلگرام هدایت می‌شوند.

وی با اشاره به اینکه متاسفانه بیشترین افراد مراجعه‌کننده به این پلیس که با این شیوه  گرفتار مجرمان سایبری شدند قشر دانشجو هستند، گفت کلاهبرداران با شگرد فریبکارانه خود به افراد پیشنهاد می‌کنند که با نصب برخی صرافی‌های دیجیتال مرتبط با رمز ارزها و ... به افتتاح یک حساب بانکی اقدام کنند و عکس کارت بانکی و شماره تماس خودشان را از طریق شبکه‌های اجتماعی خارجی برای آن‌ها ارسال کنند.

گفتنی است چندی پیش هم معاونت اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم دادگستری استان تهران در پیامکی نسبت به فعالیت در حوزه رمز ارزها هشدار داد.

منبع: ایسنا

خبرنگار : عاروان